A funcionalidade de Financiamentos permite configurar, simular e organizar as propostas que envolvem parcelamentos, instituições financeiras e automações baseadas no status da negociação.
Com essa aba, você tem total controle sobre taxas, condições, fluxos e aprovações — tudo integrado diretamente ao card do negócio e à geração de propostas.
📍 Onde acessar?
Vá até:
Configurações > Financiamentos
Dentro dessa área, você encontrará diversas configurações detalhadas do seu processo financeiro.
🏦 Banco
Nesta aba, você cadastra as instituições financeiras disponíveis.
Você poderá configurar:
Nome do banco
Sigla identificadora
Logo (utilizada na proposta)
Taxa de IOF
Taxa de TAC
💳 Formas de Pagamento
Aqui você define as formas de pagamento aceitas na negociação.
Exemplos de formas que podem ser cadastradas:
À vista
Crédito
Débito
PIX
Outros métodos específicos, conforme sua operação
🚦 Status
Configure os status que representam o andamento do financiamento, como por exemplo:
Pendente
Aprovado
Negado
Em análise
Assinado
Esses status serão visíveis dentro dos cards e podem ser usados em automações.
🤖 Automações
Com essa aba, você pode criar condições automatizadas com base nas informações do financiamento.
Exemplo de automação:
Quando o Status for “Aprovado”, do Banco Y, com a Forma de Pagamento Crédito, então:
Envie uma mensagem personalizada
Mova o negócio para outra coluna ou fluxo do kanban
Dispare um Webhook (útil para integrações com sistemas externos)
Essa funcionalidade ajuda a manter sua operação fluida e reativa, sem depender de ações manuais.
💼 Financiamentos
É onde você configura as condições específicas de financiamento que serão usadas nas propostas.
Você poderá definir:
Nome do plano (ex: “23x com carência”)
Quantidade de parcelas
Taxa de juros
Valor do TAC e IOF
Carência (em meses)
Esses financiamentos poderão ser escolhidos diretamente ao gerar uma proposta, conforme o banco e as condições acordadas.
📄 Dentro do card: como funciona?
No card do cliente, você pode acessar a aba Financiamento e adicionar as seguintes informações:
Valor aprovado
Quantidade de parcelas
Parcela inicial
Parcela final
Parcela fixa
Banco
Após preenchido, o sistema exibe as seguintes informações:
Informações básicas
Status
Banco
Forma de Pagamento
Valores financeiros
Valor aprovado
Entrada
Valor total financiado
Quantidade de parcelas
Parcela fixa
Informações adicionais
Parcela inicial (ex: R$ 1.800,00)
Parcela final (ex: R$ 2.000,00)
Data da aprovação
Data da assinatura
Ordem de faturamento
Indicação se o tomador é um contato secundário
🧾 Durante a criação da proposta
Na etapa de geração da proposta, será possível selecionar:
O banco que financiará a proposta
O financiamento entre os que você cadastrou (ex: “23x com carência”)
Com isso, o sistema aplicará automaticamente as condições definidas, facilitando o cálculo e a apresentação para o cliente.
💡 Dica final:
Mantenha os dados de financiamento atualizados para garantir que as propostas estejam de acordo com as condições reais oferecidas por cada banco.
Isso evita retrabalho e aumenta a confiança do cliente no processo comercial.