> ## Knowledge Base Index > Fetch the complete knowledge base index at: https://ajuda.groner.app/sitemap.xml > Use this file to discover available pages before exploring further. > Pure-Markdown content can be obtained by appending a '.md' suffix to the content URLs listed in the sitemap (without the trailing slash). # Como usar a Mesa de Crédito A Mesa de Crédito organiza o financiamento de cada negócio até a aprovação, em qualquer banco. Ela guarda quem foi analisado, em que banco, com que resultado, quem está cuidando do caso e até quando. Em vez de cada vendedor tentar os bancos por conta própria, a Mesa mostra a ordem certa, avisa o que está atrasado e registra tudo no negócio. Este guia explica a Mesa do início ao fim: onde fica cada coisa, como configurar, como abrir um caso, registrar tentativas, trabalhar a fila, usar o recovery e ler o painel. > **Dentro do sistema:** o botão **Como funciona**, na fila da Mesa, na aba **Mesa de Crédito** do negócio e na configuração, traz este mesmo guia resumido. --- ## Antes de começar - **Quem liga a Mesa é o suporte da Groner.** Peça pelo chat. Enquanto ela está desligada, a aba não aparece nos negócios, o item não aparece no menu e nada da Mesa funciona. - **Quem faz o quê:** - todos os perfis trabalham os casos: assumem, registram tentativas e colocam no recovery; - quem **coordena a Mesa** (supervisor, gerente e administrador) também aprova exceções, passa casos para outra pessoa, define o responsável do recovery e vê o painel; - a configuração da Mesa (regras, prazos, régua de bancos e motivos) é do **administrador**. --- ## 1. Onde fica cada coisa - **Menu Vendas > Mesa de Crédito**: a fila dos casos em aberto, do mais urgente ao menos. No celular, o item fica no grupo **ADM/Financeiro**. - **Aba Mesa de Crédito de cada negócio**: o caso, as pessoas analisadas, a régua de bancos, as tentativas, as pendências e o recovery. - **Configurações > Financeiro & Suprimentos > Financiamentos > Mesa de Crédito**: as regras, os prazos, a régua, os motivos e o histórico das integrações. - **Botões Recovery e Painel, na fila**: os casos agendados para voltar e os números da Mesa. --- ## 2. Configurar a Mesa (administrador) Feito uma vez, em **Configurações > Financeiro & Suprimentos > Financiamentos > Mesa de Crédito**. No topo fica a chave **Mesa de Crédito ligada**. Os campos de número salvam sozinhos ao sair deles. ### Regras - **Análise do vendedor na proposta conta na régua:** quando o vendedor simula na proposta, o banco consulta o CPF. Com esta regra ligada, esse banco sai da régua daquela pessoa. - **Exceção à régua pede aprovação:** a tentativa num banco fora da ordem entra na hora, mas o resultado só vale depois que quem coordena aprovar. - **Aprovação e recusa à mão pedem evidência:** ao lançar à mão uma aprovação ou recusa, é preciso anexar o documento do banco (print ou PDF) ou dizer por que não há. Quando a resposta vem pela integração, o retorno do banco já é a evidência. - **Cadastro suficiente a partir de** (em %): abaixo desse percentual de cadastro preenchido, a Mesa avisa. Ela não bloqueia. ### Prazos (SLA) Para cada status (**Nova**, **Em análise**, **Aprovação parcial**, **Aguardando documentação** e **Recovery**), defina **em minutos**: - **Aviso:** a partir daqui, o caso aparece em aviso na fila; - **Estourado:** a partir daqui, o caso aparece estourado. O aviso precisa ser menor que o estouro, e os dois maiores que zero. Os casos **Aprovada** e **Aguardando decisão** não têm relógio. No recovery, o prazo conta a partir da data de retomada. ### Esfriamento Defina, em minutos, quando cada alerta entra em **Aviso** (o caso aparece esfriando) e em **Estourado** (o caso esfriou): **Sem movimento**, **Cadastro incompleto**, **Pendência alta**, **Pendência média** e **Pendência baixa**. ### Recovery Em **Entrada automática no recovery**, defina em quantos dias um caso **novo, sem operador e sem movimento** vai sozinho para o recovery. Zero desliga. ### Régua de bancos É a ordem em que a Mesa tenta os bancos para cada pessoa. 1. Escolha o banco e clique em **Adicionar**. 2. Use as setas ao lado de cada banco para mudar a ordem. A chave de cada banco liga e desliga, e o X remove. 3. Clique em **Salvar régua**. A régua vale para a empresa toda. Banco desligado continua aparecendo no histórico, mas nunca é sugerido. ### Motivos Cadastre os **Motivos de recusa**, os **Motivos de exceção** e os **Motivos de recovery**: digite em **Novo motivo** e clique em **Adicionar**. A Mesa já vem com alguns motivos prontos. Motivo não se apaga: desligue o que não usa mais. ### Histórico das integrações Se vocês já usam a Solfácil, a Sol Agora ou o BV pelo Groner, a Mesa pode trazer as análises feitas antes: 1. Clique em **Ver o que será importado** e confira a quantidade. 2. Clique em **Importar histórico** e confirme. Cada negócio com análise nessas integrações vira um caso na fila, com as análises como tentativas. **Deixe a tela aberta até terminar.** --- ## 3. Abrir o caso 1. Abra o negócio e vá à aba **Mesa de Crédito**. 2. Clique em **Abrir na Mesa**. O caso entra na fila como **Nova**, sem dono. As **Pessoas do cliente** são o cliente do negócio e os contatos dele. Cada pessoa tem a sua própria régua, porque o banco analisa o CPF de quem pede o crédito: se o titular foi recusado num banco, o cônjuge começa do zero. Com o caso aberto, as análises feitas pela **Solfácil**, pela **Sol Agora** e pelo **BV** entram sozinhas como tentativas e acompanham o que o banco responder. Se a análise é excluída na plataforma, ela sai do caso. --- ## 4. Registrar tentativas Na aba do caso, clique em **Nova tentativa**: 1. Escolha a **Pessoa analisada** e o **Banco**. Os bancos da régua vêm primeiro, com o próximo sugerido; os outros aparecem como fora da régua. 2. Escolha a **Etapa**: - **Simulada:** um rascunho, que não gasta aquele banco na régua; - **Enviada ao banco:** conta na régua. 3. Na tentativa enviada, escolha a **Situação**: Em análise, Submetida, Pré-aprovada, Aprovada, Aprovação parcial, Recusada, Pendente de documentação, Divergência ou Cancelada. 4. Preencha **Valor solicitado**, **Valor de entrada**, **Parcelas** e **Valor da parcela**. Se aprovada, o **Valor aprovado**. Se recusada ou aprovada em parte, o **Motivo**. 5. Informe a **Data em que aconteceu** e o **Nº da proposta** no banco. 6. Anexe a **Evidência da decisão** (ou, em **Sem anexo? Diga por quê**, explique). O arquivo também fica na aba **Arquivos** do negócio. 7. Clique em **Salvar simulação** (etapa Simulada) ou **Registrar** (etapa Enviada ao banco). Uma simulação salva pode ser enviada depois, pelo botão **Enviar ao banco**, ou descartada em **Descartar**. Quando o banco responder uma tentativa em andamento, use **Lançar resultado**. ### Fora da ordem da régua Se você escolher um banco que não é o próximo da régua, a janela mostra o aviso **Isto é uma exceção à régua**. Preencha o **Motivo da exceção** e a **Justificativa**. Com **Exceção à régua pede aprovação** ligada, a tentativa aparece em **Exceções a aprovar** para quem coordena, que abre a revisão e clica em **Aprovar** ou **Recusar** (para recusar, a observação é obrigatória; a recusa cancela a tentativa). Se quem lança a exceção já coordena a Mesa, ela vale na hora. --- ## 5. Trabalhar a fila No menu **Vendas > Mesa de Crédito**: - **Puxar próximo** pega o caso sem dono mais urgente. **Assumir** pega um caso específico. - As abas separam **Todos**, **Minha fila** e **Sem dono**. - Os cartões do topo filtram os **Estourados**, os **Em aviso**, os que estão **Esfriando** e, para quem coordena, as **Exceções a aprovar**. Clique de novo para tirar o filtro. - Cada linha mostra **Negócio**, **Status**, **SLA**, **Operador da Mesa**, **Próxima ação** e **Loja**. O SLA mostra se o caso está **no prazo**, em **aviso** ou **estourado**. - A **Próxima ação** diz o que fazer em seguida, como "Tentar Santander". Ela é calculada pelas tentativas registradas, então registre cada uma. - Busque pelo negócio, cliente, CPF/CNPJ ou telefone, e filtre por status, SLA, loja e operador. O negócio ganho ou perdido no CRM sai da fila sozinho. ### No caso - **Trocar operador:** libera o caso ou traz para você. Quem coordena também pode passar o caso para outra pessoa. - **Pendências com o vendedor:** as pendências do negócio (um documento que falta, uma assinatura) aparecem no caso com prioridade, prazo e responsável. Use **Pedir ao vendedor** para abrir uma nova. Pendência parada faz o caso esfriar. --- ## 6. Recovery e esfriamento ### Esfriamento O caso avisa quando fica sem movimento, quando o cadastro não anda ou quando uma pendência fica sem resposta. O aviso aparece na fila e no caso, com o motivo. ### Colocar no recovery O recovery é para o caso que precisa esperar: o cliente vai quitar uma dívida, aguarda um documento ou quer tentar daqui a alguns meses. 1. Na aba do caso, clique em **Colocar no recovery**. 2. Escolha o **Motivo** e a **Data de retomada** (há atalhos de 7, 15 e 30 dias) e escreva uma **Observação**. 3. Defina quem cuida: quem coordena escolhe o **Responsável**; os demais podem ligar **Eu cuido deste recovery**. Sem responsável, o caso vai para a fila do recovery. O caso sai da fila da Mesa e volta sozinho na data de retomada. No caso, a próxima ação passa a mostrar **Retomar em** e a data. No recovery aberto: - **Reagendar** muda a data de retomada; - **Recuperar** devolve o caso à fila, com o resultado como próxima ação; - **Dar por perdido** encerra o caso na Mesa, sem mudar o negócio no CRM, que continua com o vendedor. ### A página Recovery Na fila, clique em **Recovery** (o botão mostra quantos casos estão lá). A lista mostra **Negócio**, **Status**, **Data de retomada**, **Motivo**, **Responsável** e **Loja**, com as abas **Todos**, **Minha fila** e **Sem dono** e os cartões **Estourados**, **Retomada vencida**, **Na fila** e **Em andamento**. Os casos que entraram sozinhos aparecem com a marca **Entrada automática** e o motivo **Sem operador**. Use **Fila da Mesa** para voltar. > **Dica:** o cartão **Retomada vencida** é o primeiro a olhar todo dia. Se o negócio for ganho ou perdido no CRM com um recovery aberto, o recovery é encerrado sozinho, como recuperado ou perdido, na verificação seguinte (feita de hora em hora). --- ## 7. Painel (quem coordena) Pelo botão **Painel**, na fila. A tela se chama **Painel da Mesa**. Escolha o período (**30 dias**, **90 dias**, **12 meses** ou **Personalizado**) e, se quiser, uma loja. - **Agora:** casos em aberto, sem dono, estourados, em aviso, esfriando, exceções a aprovar, recovery e pendências, além dos casos **Por situação** e da **Carga por operador**. Clicar num número abre a fila já filtrada. - **No período:** - casos novos, tentativas e taxa de aprovação; - a mediana dos tempos: até a 1ª tentativa, entre tentativas e até a aprovação; - **Bancos:** aprovação, recusa e tempo de resposta de cada banco, lado a lado; - **Em que tentativa o crédito sai** (1ª, 2ª, 3ª, 4ª ou mais); - **Recovery** (entradas, recuperados, perdidos), **Exceções à régua**, **Operadores no período** e **Lojas**. > **Dica:** se o crédito costuma sair só na terceira ou quarta tentativa, vale rever a ordem da régua de bancos. --- ## Negócios com crédito recusado e oportunidades futuras A Mesa funciona em qualquer coluna do funil, desde que o negócio não esteja ganho ou perdido. - **Crédito recusado:** abra o caso no negócio. A régua mostra os bancos já tentados para cada pessoa e sugere o próximo. Se a recusa foi por documento ou cadastro, registre a pendência antes de tentar de novo. - **Oportunidade futura:** abra o caso e coloque no recovery, com a data em que vale tentar de novo. - **Muitos negócios de uma vez:** a importação do histórico abre o caso dos negócios que já têm análise nas integrações. Os demais são abertos um a um, conforme a equipe retoma. --- ## Dúvidas frequentes **A simulação gasta o banco?** Não. A simulação registrada à mão não conta na régua; só a tentativa enviada ao banco conta. A análise feita pela integração já é uma consulta ao banco e conta. **Por que um negócio sumiu da fila?** Por um destes motivos: foi ganho ou perdido no CRM, foi para o recovery ou teve o caso encerrado na Mesa. **Não encontro a Mesa nas Configurações.** A Mesa ainda não foi ligada na sua empresa (peça ao suporte) ou o seu perfil não é de administrador. **Onde vejo o que cada operador fez?** No **Painel**, em **Operadores no período**. Ficou alguma dúvida? Fale com o suporte pelo chat. ## Veja também - [Como exigir aprovação antes de pagar uma conta no Groner ERP](https://ajuda.groner.app/pt-br/article/como-exigir-aprovacao-antes-de-pagar-uma-conta-no-groner-erp-1xgghov/) - [Como montar e acompanhar uma rota de entrega](https://ajuda.groner.app/pt-br/article/como-montar-e-acompanhar-uma-rota-de-entrega-r8d03s/) - [Como funciona a comissão: extrato, saque, planos e folha](https://ajuda.groner.app/pt-br/article/como-funciona-a-comissao-extrato-saque-planos-e-folha-ouxifk/)