Como usar a Mesa de Crédito

A Mesa de Crédito organiza o financiamento de cada negócio até a aprovação, em qualquer banco. Ela guarda quem foi analisado, em que banco, com que resultado, quem está cuidando do caso e até quando. Em vez de cada vendedor tentar os bancos por conta própria, a Mesa mostra a ordem certa, avisa o que está atrasado e registra tudo no negócio.

Este guia explica a Mesa do início ao fim: onde fica cada coisa, como configurar, como abrir um caso, registrar tentativas, trabalhar a fila, usar o recovery e ler o painel.

Dentro do sistema: o botão Como funciona, na fila da Mesa, na aba Mesa de Crédito do negócio e na configuração, traz este mesmo guia resumido.

Antes de começar

• Quem liga a Mesa é o suporte da Groner. Peça pelo chat. Enquanto ela está desligada, a aba não aparece nos negócios, o item não aparece no menu e nada da Mesa funciona.
• Quem faz o quê:
• • todos os perfis trabalham os casos: assumem, registram tentativas e colocam no recovery;
  • quem coordena a Mesa (supervisor, gerente e administrador) também aprova exceções, passa casos para outra pessoa, define o responsável do recovery e vê o painel;
  • a configuração da Mesa (regras, prazos, régua de bancos e motivos) é do administrador.

1. Onde fica cada coisa

• Menu Vendas > Mesa de Crédito: a fila dos casos em aberto, do mais urgente ao menos. No celular, o item fica no grupo ADM/Financeiro.
• Aba Mesa de Crédito de cada negócio: o caso, as pessoas analisadas, a régua de bancos, as tentativas, as pendências e o recovery.
• Configurações > Financeiro & Suprimentos > Financiamentos > Mesa de Crédito: as regras, os prazos, a régua, os motivos e o histórico das integrações.
• Botões Recovery e Painel, na fila: os casos agendados para voltar e os números da Mesa.

2. Configurar a Mesa (administrador)

Feito uma vez, em Configurações > Financeiro & Suprimentos > Financiamentos > Mesa de Crédito. No topo fica a chave Mesa de Crédito ligada. Os campos de número salvam sozinhos ao sair deles.

Regras

• Análise do vendedor na proposta conta na régua: quando o vendedor simula na proposta, o banco consulta o CPF. Com esta regra ligada, esse banco sai da régua daquela pessoa.
• Exceção à régua pede aprovação: a tentativa num banco fora da ordem entra na hora, mas o resultado só vale depois que quem coordena aprovar.
• Aprovação e recusa à mão pedem evidência: ao lançar à mão uma aprovação ou recusa, é preciso anexar o documento do banco (print ou PDF) ou dizer por que não há. Quando a resposta vem pela integração, o retorno do banco já é a evidência.
• Cadastro suficiente a partir de (em %): abaixo desse percentual de cadastro preenchido, a Mesa avisa. Ela não bloqueia.

Prazos (SLA)

Para cada status (Nova, Em análise, Aprovação parcial, Aguardando documentação e Recovery), defina em minutos:

• Aviso: a partir daqui, o caso aparece em aviso na fila;
• Estourado: a partir daqui, o caso aparece estourado.

O aviso precisa ser menor que o estouro, e os dois maiores que zero. Os casos Aprovada e Aguardando decisão não têm relógio. No recovery, o prazo conta a partir da data de retomada.

Esfriamento

Defina, em minutos, quando cada alerta entra em Aviso (o caso aparece esfriando) e em Estourado (o caso esfriou): Sem movimento, Cadastro incompleto, Pendência alta, Pendência média e Pendência baixa.

Recovery

Em Entrada automática no recovery, defina em quantos dias um caso novo, sem operador e sem movimento vai sozinho para o recovery. Zero desliga.

Régua de bancos

É a ordem em que a Mesa tenta os bancos para cada pessoa.

1. Escolha o banco e clique em Adicionar.
2. Use as setas ao lado de cada banco para mudar a ordem. A chave de cada banco liga e desliga, e o X remove.
3. Clique em Salvar régua.

A régua vale para a empresa toda. Banco desligado continua aparecendo no histórico, mas nunca é sugerido.

Motivos

Cadastre os Motivos de recusa, os Motivos de exceção e os Motivos de recovery: digite em Novo motivo e clique em Adicionar. A Mesa já vem com alguns motivos prontos. Motivo não se apaga: desligue o que não usa mais.

Histórico das integrações

Se vocês já usam a Solfácil, a Sol Agora ou o BV pelo Groner, a Mesa pode trazer as análises feitas antes:

1. Clique em Ver o que será importado e confira a quantidade.
2. Clique em Importar histórico e confirme.

Cada negócio com análise nessas integrações vira um caso na fila, com as análises como tentativas. Deixe a tela aberta até terminar.

3. Abrir o caso

1. Abra o negócio e vá à aba Mesa de Crédito.
2. Clique em Abrir na Mesa. O caso entra na fila como Nova, sem dono.

As Pessoas do cliente são o cliente do negócio e os contatos dele. Cada pessoa tem a sua própria régua, porque o banco analisa o CPF de quem pede o crédito: se o titular foi recusado num banco, o cônjuge começa do zero.

Com o caso aberto, as análises feitas pela Solfácil, pela Sol Agora e pelo BV entram sozinhas como tentativas e acompanham o que o banco responder. Se a análise é excluída na plataforma, ela sai do caso.

4. Registrar tentativas

Na aba do caso, clique em Nova tentativa:

1. Escolha a Pessoa analisada e o Banco. Os bancos da régua vêm primeiro, com o próximo sugerido; os outros aparecem como fora da régua.
2. Escolha a Etapa:
3. • Simulada: um rascunho, que não gasta aquele banco na régua;
   • Enviada ao banco: conta na régua.
3. Na tentativa enviada, escolha a Situação: Em análise, Submetida, Pré-aprovada, Aprovada, Aprovação parcial, Recusada, Pendente de documentação, Divergência ou Cancelada.
4. Preencha Valor solicitado, Valor de entrada, Parcelas e Valor da parcela. Se aprovada, o Valor aprovado. Se recusada ou aprovada em parte, o Motivo.
5. Informe a Data em que aconteceu e o Nº da proposta no banco.
6. Anexe a Evidência da decisão (ou, em Sem anexo? Diga por quê, explique). O arquivo também fica na aba Arquivos do negócio.
7. Clique em Salvar simulação (etapa Simulada) ou Registrar (etapa Enviada ao banco).

Uma simulação salva pode ser enviada depois, pelo botão Enviar ao banco, ou descartada em Descartar. Quando o banco responder uma tentativa em andamento, use Lançar resultado.

Fora da ordem da régua

Se você escolher um banco que não é o próximo da régua, a janela mostra o aviso Isto é uma exceção à régua. Preencha o Motivo da exceção e a Justificativa.

Com Exceção à régua pede aprovação ligada, a tentativa aparece em Exceções a aprovar para quem coordena, que abre a revisão e clica em Aprovar ou Recusar (para recusar, a observação é obrigatória; a recusa cancela a tentativa). Se quem lança a exceção já coordena a Mesa, ela vale na hora.

5. Trabalhar a fila

No menu Vendas > Mesa de Crédito:

• Puxar próximo pega o caso sem dono mais urgente. Assumir pega um caso específico.
• As abas separam Todos, Minha fila e Sem dono.
• Os cartões do topo filtram os Estourados, os Em aviso, os que estão Esfriando e, para quem coordena, as Exceções a aprovar. Clique de novo para tirar o filtro.
• Cada linha mostra Negócio, Status, SLA, Operador da Mesa, Próxima ação e Loja. O SLA mostra se o caso está no prazo, em aviso ou estourado.
• A Próxima ação diz o que fazer em seguida, como "Tentar Santander". Ela é calculada pelas tentativas registradas, então registre cada uma.
• Busque pelo negócio, cliente, CPF/CNPJ ou telefone, e filtre por status, SLA, loja e operador.

O negócio ganho ou perdido no CRM sai da fila sozinho.

No caso

• Trocar operador: libera o caso ou traz para você. Quem coordena também pode passar o caso para outra pessoa.
• Pendências com o vendedor: as pendências do negócio (um documento que falta, uma assinatura) aparecem no caso com prioridade, prazo e responsável. Use Pedir ao vendedor para abrir uma nova. Pendência parada faz o caso esfriar.

6. Recovery e esfriamento

Esfriamento

O caso avisa quando fica sem movimento, quando o cadastro não anda ou quando uma pendência fica sem resposta. O aviso aparece na fila e no caso, com o motivo.

Colocar no recovery

O recovery é para o caso que precisa esperar: o cliente vai quitar uma dívida, aguarda um documento ou quer tentar daqui a alguns meses.

1. Na aba do caso, clique em Colocar no recovery.
2. Escolha o Motivo e a Data de retomada (há atalhos de 7, 15 e 30 dias) e escreva uma Observação.
3. Defina quem cuida: quem coordena escolhe o Responsável; os demais podem ligar Eu cuido deste recovery. Sem responsável, o caso vai para a fila do recovery.

O caso sai da fila da Mesa e volta sozinho na data de retomada. No caso, a próxima ação passa a mostrar Retomar em e a data.

No recovery aberto:

• Reagendar muda a data de retomada;
• Recuperar devolve o caso à fila, com o resultado como próxima ação;
• Dar por perdido encerra o caso na Mesa, sem mudar o negócio no CRM, que continua com o vendedor.

A página Recovery

Na fila, clique em Recovery (o botão mostra quantos casos estão lá). A lista mostra Negócio, Status, Data de retomada, Motivo, Responsável e Loja, com as abas Todos, Minha fila e Sem dono e os cartões Estourados, Retomada vencida, Na fila e Em andamento. Os casos que entraram sozinhos aparecem com a marca Entrada automática e o motivo Sem operador. Use Fila da Mesa para voltar.

Dica: o cartão Retomada vencida é o primeiro a olhar todo dia.

Se o negócio for ganho ou perdido no CRM com um recovery aberto, o recovery é encerrado sozinho, como recuperado ou perdido, na verificação seguinte (feita de hora em hora).

7. Painel (quem coordena)

Pelo botão Painel, na fila. A tela se chama Painel da Mesa. Escolha o período (30 dias, 90 dias, 12 meses ou Personalizado) e, se quiser, uma loja.

• Agora: casos em aberto, sem dono, estourados, em aviso, esfriando, exceções a aprovar, recovery e pendências, além dos casos Por situação e da Carga por operador. Clicar num número abre a fila já filtrada.
• No período:
• • casos novos, tentativas e taxa de aprovação;
  • a mediana dos tempos: até a 1ª tentativa, entre tentativas e até a aprovação;
  • Bancos: aprovação, recusa e tempo de resposta de cada banco, lado a lado;
  • Em que tentativa o crédito sai (1ª, 2ª, 3ª, 4ª ou mais);
  • Recovery (entradas, recuperados, perdidos), Exceções à régua, Operadores no período e Lojas.

Dica: se o crédito costuma sair só na terceira ou quarta tentativa, vale rever a ordem da régua de bancos.

Negócios com crédito recusado e oportunidades futuras

A Mesa funciona em qualquer coluna do funil, desde que o negócio não esteja ganho ou perdido.

• Crédito recusado: abra o caso no negócio. A régua mostra os bancos já tentados para cada pessoa e sugere o próximo. Se a recusa foi por documento ou cadastro, registre a pendência antes de tentar de novo.
• Oportunidade futura: abra o caso e coloque no recovery, com a data em que vale tentar de novo.
• Muitos negócios de uma vez: a importação do histórico abre o caso dos negócios que já têm análise nas integrações. Os demais são abertos um a um, conforme a equipe retoma.

Dúvidas frequentes

A simulação gasta o banco?
Não. A simulação registrada à mão não conta na régua; só a tentativa enviada ao banco conta. A análise feita pela integração já é uma consulta ao banco e conta.

Por que um negócio sumiu da fila?
Por um destes motivos: foi ganho ou perdido no CRM, foi para o recovery ou teve o caso encerrado na Mesa.

Não encontro a Mesa nas Configurações.
A Mesa ainda não foi ligada na sua empresa (peça ao suporte) ou o seu perfil não é de administrador.

Onde vejo o que cada operador fez?
No Painel, em Operadores no período.

Ficou alguma dúvida? Fale com o suporte pelo chat.

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Atualizado em: 08/10/2026